אוקטובר 4, 2022

Online Israel News

Online Israel News and Updates

כמה דברים שכדאי לקרוא לפני שבוחרים יועץ פיננסי

1 min read

יועץ פיננסי הוא כותרת שטומנת בחובה גישות רבות ואפשרויות רבות. בנוסף, ישנם אנשים רבים שעשויים להציג עצמם כיועצים פיננסיים אך אין להם כל הכשרה מתאימה לעסוק בכך. אדם שנזקק לשרותים של יועץ פיננסי מצפה לקבל עזרה בתחום רגיש במיוחד והוא מצפה לקבל עזרה מועילה שתעזור לו להשיב את חייו למסלול או להתנהל כלכלית באופן חכם, מניב ובר קיימא. אם כך, כיצד נכון לבחור יועץ פיננסי? מה כדאי לדעת לפני שמתחילים? ומהו בכלל התפקיד של יועץ פיננסי? על כך זאת במאמר הקצר הבא:

יועץ פיננסי מהו

יועץ פיננסי הוא אדם שמעניק לאנשים פרטיים – יחידים, זוגות או משפחות ולבעלי עסקים ייעוץ כלכלי שמטרתו לשפר ולטייב את התנהלותם הכלכלית.

איזו הכשרה צריכה להיות ליועץ פיננסי?

ראשית, חשוב לציין כי בישראל יועצים פיננסיים אינם כפופים לרגולציה, מציאות בה קל יותר לאנשים להציג עצמם כיועצים בתחום הכלכלה בלי לתת דין וחשבון לאף אחד. על כן, כשניגשים לבחור יועץ פיננסי, כדאי לוודא כי האדם שמציע לכם שירות הוכשר מקצועית לעסוק בייעוץ פיננסי. פעמים רבות יועצים פיננסיים יהיו אנשים שלמדו ראיית חשבון, מנהל עסקים ותחומים נוספים שנוגעים בעולם הכלכלה.

ההכשרה המקצועית חשובה מכיוון שהיא נותנת כלים שונים ליכולת והבנת המצב הכלכלי מההיבט החוקי, המשפטי ועוד. בנוסף, חשוב לבדוק כי היועץ שלכם, מעבר להיותו בעל תעודה במקצועות הכלכלה, גם בעל הישגים וניסיון מוכח בתחום הייעוץ. אם היועץ שלכם עבד בעבר בחברה גדולה, בבנק, או ייעץ לחברות ויש לו מוניטין והמלצות זהו סימן חיובי. ישנם יועצים שאינם בוגרי לימודי כלכלה אך עברו קורס ייעוץ עסקי. אם היועץ שאתם שוקלים לעבוד איתו עבר קורס שכזה במוסד מוכר ונחשב זהו גם סימן טוב.

חשוב לשים לב כי בתחום הייעוץ ישנם אנשים שמציגים את עצמם כמאמנים כלכליים או עסקיים. אין כל רע בשימוש בשירות שכזה, אך שימו לב כי במקרה כזה על היועץ להתמקד בתחום הרגשי, בהצבת מטרות ויעדים וליצור אצלכם מוטיבציה להתקדמות ולהתפתחות אישית. בכל הנוגע לתחום הכספים ולהתנהלות הכלכלית, השאירו את העבודה לאנשים שעברו הכשרה בתחום.

באיזה יועץ פיננסי כדאי לבחור?

כפי שנכתב בהתחלה, יועץ פיננסי זו הגרה רחבה לשירות ייעוץ בתחום הכלכלי והעסקי. ישנם יועצים שמתמקדים בעבודה עם אנשים פרטיים וישנם יועצים שמתמקדים בייעוץ לבעלי עסקים ולחברות. בנוסף, יועץ פיננסי יכול להעניק שירות חד פעמי, תהליך ייעוץ מוגבל בזמן או ייעוץ מתמשך. המחיר שתשלמו ליועץ הפיננסי שלכם ייקבע על פי מספר פרמטרים: סוג ומשך הייעוץ, מורכבות הנושא לו נדרש ייעוץ, הוותק והמוניטין של היועץ, הכשרתו, נסיונו המקצועי ועוד.

למידע נוסף https://todaafinansit.co.il/

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר.